تامین مالی هوشـــمـــند زنجیره تــامین
پلتفرم یکپارچه و هوشمند مدیریت ابزارهای تعهدی زنجیره تامینمبتنی بر معماری میکروسرویس، اتصال امن API و تسویه اتمیک تراکنشها.
صدور و انتقال برات الکترونیک
تنزیل محدود
بهبود جریان نقدینگی
کاهش بروکراسی سنتی
تسویه خودکار
بدون نیاز به تغییر در Core Banking – اتصال امن و مرحلهای.
اتصال بدون تغییر Coreیکپارچهسازی مرحلهای
انطباق کاملبانک مرکزی و وزارت اقتصاد
چالش های زنجیره تامین مالی
محدودیتهای نقدینگی برای SMEبنگاههای کوچک و متوسط با کمبود شدید سرمایه در گردش و تاخیر طولانی در دریافت مطالبات مواجهاند. این محدودیت جریان نقدی زنجیره را مختل کرده و بانکها را در تامین منابع کافی بدون افزایش فشار بر ترازنامه با چالش جدی روبرو میکند.
ریسک اعتباریریسک بالای نکول در تامین مالی SMEها به دلیل عدم شفافیت مالی، وثیقه ناکافی و نوسانات اقتصادی، فرآیند اعطای اعتبار را پیچیده و پرهزینه کرده و احتمال مطالبات معوق را افزایش میدهد.
مدیریت ریسک و جریانهای مالیعدم هماهنگی بین جریان کالا و جریان نقدی در زنجیره تامین، همراه با پراکندگی اطلاعات مالی، نظارت بر ریسکهای عملیاتی و نقدینگی را دشوار ساخته و پایداری کل زنجیره را تهدید میکند.
تسهیل فرآیندهای مالیفرآیندهای سنتی تایید اسناد، صدور ابزارهای تعهدی و تسویه مطالبات زمانبر و دستی است. این کندی باعث تاخیر در گردش اعتبار، کاهش بهرهوری زنجیره و نارضایتی ذینفعان میشود.
راهکارهای ما
ارائه راهکارهای فناورانه و منطبق با مقررات برای تسهیل تامین مالی و کاهش ریسک عملیاتی.
رویکردهای تامین مالی
ارائه ترکیبی از ابزارهای تعهدی مانند اوراق گام، برات الکترونیک و تنزیل محدود برای تامین نقدینگی بدون فشار بر ترازنامه بانک. این رویکردها جریان اعتبار را در زنجیره تامین روان کرده و نیازهای مختلف SMEها را پوشش میدهد.پنل های متنوع
پنل اختصاصی برای بانک، شرکتهای فوکال (خریدار اصلی) و تامینکنندگان با مدیریت نقشها و دسترسیهای چندلایه. هر پنل رابط کاربری ساده و متمرکز دارد تا نظارت و عملیات روزانه را سریع و بدون پیچیدگی انجام دهد.ثبت معاملات تجاری
کارتابل هوشمند برای ثبت، تایید و تبادل فاکتورها و صورتحسابهای الکترونیک. امکان پیادهسازی فرآیندهای قطعی، غیرقطعی و قراردادی با اتصال مستقیم به سامانههای داخلی کسبوکارها برای کاهش زمان و خطای دستی.ادغام ساده
اتصال امن و بدون تغییر در Core Banking از طریق API استاندارد بانکی. معماری میکروسرویس امکان استقرار مرحلهای و سریع را فراهم میکند تا بانک بدون ریسک زیرساختی، خدمات را فعال سازد.یکپارچگی با ساختارهای حاکمیتی
اتصال برخط به سامانه جامع تجارت، سامانه مودیان مالیاتی و سرویسهای برات وزارت اقتصاد. این یکپارچگی ثبت و تایید اسناد را خودکار کرده و انطباق کامل با الزامات نظارتی بانک مرکزی را تضمین میکند.سفارشی سازی
تنظیم فرآیندها، گردشکارها و ابزارها متناسب با نیازهای خاص هر بانک و زنجیره تامین. امکان تعریف قوانین سفارشی برای تاییدات، پرداختهای ترکیبی و گزارشگیری اختصاصی بدون نیاز به توسعه مجدد.راهکارهای جامع ویژه بانکها
کنترل ابزارهای مالی و اعتباری تعهدی
مدیریت کامل چرخه اوراق گام و برات الکترونیک
پشتیبانی از پرداخت ترکیبی (نقد + تعهد)
تسویه خودکار با مکانیزم Atomic (بدون نیمهکاره ماندن تراکنش)
مدیریت فرآیندهای تایید و تبادل اسناد
کارتابل هوشمند برای تایید فاکتورها و صورتحساب الکترونیک
اتصال سیستمی به سامانه جامع تجارت و مودیان مالیاتی
استفاده از امضای دیجیتال PKI ملی برای قانونی کردن اوراق
پایش و گزارشگیری متمرکز
داشبورد realtime گردش اوراق، تسویهها و پرداختهای در راه
گزارش تجمیعی اعتبارات تخصیصیافته و مصرفشده به تفکیک زنجیره
انطباق کامل گزارشدهی با الزامات بانک مرکزی
انطباق کامل با مقررات جاری
همراستا با ضوابط ابلاغی بانک مرکزی
پشتیبانی از آخرین دستورالعملهای اوراق گام و برات الکترونیک وزارت اقتصاد
ثبت برخط تمام عملیات در سامانههای نظارتی بانک مرکزی
اتصال امن و بدون اختلال در Core Banking
ارتباط از طریق API Gateway استاندارد بانکی
High Availability و Disaster Recovery با نگهداری داده در چند مرکز
امنیت و انطباق
رمزنگاری و امضای دیجیتال
کلیه قراردادها، اوراق تجاری و اسناد اعتباری با امضای دیجیتال مبتنی بر زیرساخت کلید عمومی ملی (PKI) امضا میشوند. این مکانیزم اعتبار قانونی کامل ایجاد میکند و امکان انکار یا ابطال اوراق را از بین میبرد..انطباق با الزامات بانک مرکزی و وزارت اقتصاد
پلتفرم کاملاً همراستا با آخرین بخشنامهها و دستورالعملهای تامین مالی زنجیره تامین (ابلاغیههای ۱۴۰۳ و ۱۴۰۴) طراحی شده است. ثبت برخط تمام عملیات در سامانههای نظارتی تضمین انطباق مداوم و عدم نیاز به اصلاحات مکرر است..کنترل دسترسی و ثبت وقایع
احراز هویت چندلایه با استفاده از OAuth 2.0، JWT و یکپارچگی با سامانه SSO بانک انجام میشود. تمام فعالیتها و تغییرات با جزئیات کامل لاگگیری شده و امکان ردیابی و بازبینی هر تراکنش در هر زمان فراهم است..معماری امن و پایدار بانکی
تراکنشهای مالی با مکانیزم Atomic Transaction مدیریت میشوند تا هیچ عملیات نیمهکاره یا قفلشدهای باقی نماند. پلتفرم روی معماری Cloud-Native و Kubernetes اجرا شده و با قابلیت High Availability و Disaster Recovery در چند مرکز داده، پایداری ۲۴×۷ را تضمین میکند..سبد محصولات (در دست توسعه)
سامانه مدیریت جامع مصوبات اعتباری
پلتفرم یکپارچه برای مدیریت کامل چرخه مصوبات اعتباری از ثبت درخواست مشتری تا صدور و اجرای نهایی مصوبه.حساب امانی
حساب بانکی امن برای تضمین تعهدات قراردادی در زنجیره تامین و پیشفروش. وجوه خریدار نزد بانک نگهداری میشود و تنها پس از ایفای تعهدات فروشنده آزاد میگردد – کاهش ریسک معامله و افزایش اعتماد در تامین مالی مبتنی بر پیشفروش.تخفیف پویا
ابزار هوشمند برای تشویق پرداخت زودهنگام توسط خریدار اصلی زنجیره. تامینکنندگان با پذیرش تخفیف متغیر، نقدینگی سریع دریافت میکنند؛ خریداران از بهینهسازی سرمایه در گردش بهره میبرند – راهکاری کمریسک بدون خلق پول جدید.سامانه اعتبار سنجی
سیستم جامع رتبهبندی و گزارش اعتباری اشخاص حقیقی و حقوقی بر اساس سوابق بانکی، تسهیلات و تعهدات. کمک به بانکها برای تصمیمگیری سریعتر در تخصیص اعتبار و کاهش ریسک عملیاتی در زنجیره تامین.
تماس با ما
برای توسعه زیرساختهای مالی هوشمند در کنار شما هستیم.جهت دریافت دمو، همکاری سازمانی یا مشاوره تخصصی با ما در ارتباط باشید.
تلفن:
021-91079331ایمیل:
Vara.scf@gmail.comآدرس:
تهران، میدان شیخ بهائی، ابتدای سئول کوچه ماهتابسوالات متداول
پیادهسازی راهکار در بانک چقدر زمان میبرد؟با توجه به معماری میکروسرویس و اتصال API استاندارد، استقرار بهصورت مرحلهای انجام میشود و بدون ایجاد اختلال در Core Banking قابل اجرا است. زمان دقیق بر اساس سطح یکپارچهسازی هر بانک تعیین میشود.
راهکار چگونه الزامات رگولاتوری را پوشش میدهد؟تمام فرآیندها بر مبنای بخشنامههای بانک مرکزی و وزارت اقتصاد طراحی شدهاند. ثبت عملیات بهصورت برخط، امضای دیجیتال مبتنی بر PKI و کنترلهای امنیتی چندلایه، انطباق مداوم را تضمین میکند.
بعد از استقرار چه سطحی از پشتیبانی ارائه میشود؟پایش مستمر سرویسها، گزارشگیری عملیاتی، مدیریت رخداد و پشتیبانی فنی تخصصی در کنار تیم بانک ارائه میشود تا پایداری سرویس و کیفیت تجربه کاربران در سطح سازمانی حفظ شود.
تامیننت، پلتفرم هوشمند تامین مالی زنجیره تامین توسط شرکت وارا، راهکار یکپارچهای برای مدیریت ابزارهای تعهدی (اوراق گام، برات الکترونیک و تنزیل) است. ما به بانکها کمک میکنیم فرآیندهای اعتباری را سریعتر، شفافتر و امنتر مدیریت کنند، بدون تغییر در Core Banking و با انطباق کامل با مقررات بانک مرکزی.دسترسی آسان
درباره ما
تماس با ما
تماس با ما
آدرس:تهران، میدان شیخ بهائی، ابتدای سئول کوچه ماهتاب
تلفن:021-91079331
ایمیل:Vara.scf@gmail.com
کلیه حقوق این وبسایت متعلق به وثوق آوران راهکار افرین است.